Saxo Bank ปลอดภัยไหม? ระดับความน่าเชื่อถือ ตรวจสอบอย่างละเอียด

ชื่อเสียงองค์กร

• Saxo Bank เป็น Investment banking หรือ วาณิชธนกิจจากประเทศเดนมาร์กที่ให้บริการมาเป็นเวลากว่า 32 ปี ผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ในการซื้อขาย ฟอเร็กซ์ หุ้น CFD ฟิวเจอร์ส กองทุน พันธบัตร และฟิวเจอร์ แก่สถาบันหรือองค์กรต่างๆรวมถึงบุคคลที่มีรายได้สูง
• Saxo Bank เป็นธนาคารที่อยู่เบื้องหลังของสถาบันทางการเงินมากกว่า 100 แห่งทั่วโลก Saxo Bank อนุญาตให้ใช้เทคโนโลยี Backend หรือ ระบบจัดการเว็บไซต์กับสถาบันเหล่านั้นภายใต้ชื่อของพวกเขาเอง เช่น Standard Bank, Old Mutual Wealth, Banco Carregosa and Banco Best.
• มีการเปลี่ยนชื่อจาก Midas Stockbroker Company ซึ่งเดิมทีเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในปี 1992 มาเป็น “Saxo” เมื่อได้รับใบอนุญาตด้านธนาคารในปี 2001
• Saxo Bank ได้รับการจัดอันดับระดับการลงทุนจาก S&P Global Ratings ในระดับ “BBB” ด้วยแนวโน้มเชิงบวก
• ผู้ใช้บริการมากกว่า 1 ล้านบัญชีทั่วโลกและดูแลทรัพย์สินผู้ใช้บริการกว่า 1 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ
• แต่อย่างไรก็ตามในประเทศไทย บริษัท แซกโซ แคปิตอล มาร์เก็ตส์ จำกัด ภายใต้ Saxo Group นั้น ถูกก.ล.ต. กล่าวโทษกรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ไม่ได้รับใบอนุญาต

ความโปร่งใสขององค์กร และการเปิดเผยข้อมูล

• Saxo Bank ให้นิยามบทบาทขององค์กรตนเองว่าเป็นผู้อำนวยความสะดวกในตลาดการเงิน จัดหาสภาพคล่องผ่านตลาดหลักทรัพย์หลักๆ ของโลก สำหรับการซื้อขายหุ้นจดทะเบียน
• ส่วนการซื้อขายมาร์จิ้นออนไลน์ผ่านแพลตฟอร์มการซื้อขาย ธนาคารจะได้รับสภาพคล่องจากธนาคารขนาดใหญ่มากกว่า 15 แห่ง ลูกค้าทั้งรายย่อยและลูกค้าสถาบัน ( ธนาคาร โบรกเกอร์ ผู้จัดการกองทุน ผู้จัดการเงิน สำนักงานครอบครัว และธนาคารเอกชน) สามารถเข้าถึงเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลายเช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น CFD ฟิวเจอร์ส กองทุน พันธบัตร
• Saxo Group ให้ความสำคัญกับการดำเนินงานที่โปร่งใส ภายในเว็บไซต์จะพบข้อมูล ละเอียดขององค์กร ไม่ว่าจะเป็นการเปิดเผยข้อมูลความเป็นเจ้าของขององค์กรว่ามีผู้ใดถือครองหุ้นเป็นสัดส่วนเท่าใดบ้าง ท่านสามารถดูได้ที่รูปด้านล่าง
• มีการรายงานผลประกอบการทางการเงินแบบคร่าวๆที่สามารถดูได้อย่างง่ายที่หน้าเว็บไซต์ และมีแบบรายงานผลประจำปีฉบับเต็มให้ดาวน์โหลดไปอ่านได้รวมถึงรายงานอื่นๆที่เกี่ยวข้อง ท่านสามารถดูได้ที่นี่
• มีการเปิดเผยข้อมูลของทีมผู้บริหารอย่างชัดเจน สามารถอ่านประวัติ ย่อของแต่ละบุคคลได้ที่ “Read More” ท่านสามารถดูได้ที่นี่มีการเปิดเผยตัวเลขกิจกรรมรายเดือนที่สำคัญให้ได้ทราบอย่างชัดเจนบนหน้าเว็บไซต์ เช่น ผลิตภัณฑ์ใต้การบริหาร ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวันและรายเดือน
• มีการเปิดเผยตัวเลขกิจกรรมรายเดือนที่สำคัญให้ได้ทราบอย่างชัดเจนบนหน้าเว็บไซต์ เช่น ผลิตภัณฑ์ใต้การบริหาร ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยรายวันและรายเดือน

• สามารถอ่านข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกิจของ Saxo Group ได้ที่หัวข้อ “Media Centre” ซึ่งมีการอัปเดตข้อมูลอยู่เสมอ
• จัดให้มีการให้ข้อมูลความรู้ด้านการเงินและแรงบันดาลใจ เช่น อนิเมชัน “Money Matters – Make your impact”, ให้ความรู้และบทวิเคราะห์จากผู้เชี่ยวชาญของ Saxo ผ่าน events and webinars, มีบทวิเคราะห์แยกของแต่ละบุคคลจากนักยุทธศาสตร์ของ Saxo ที่สามารถเลือกอ่านของนักยุทธศาสตร์ที่ชื่นชอบได้ผ่านหัวข้อ “Meet SaxoStrats”

ใบอนุญาติของ Saxo Bank ปี 2024

• ได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เชื่อถือได้จากประเทศที่มีชื่อเสียงกว่า 10 ประเทศทั่วโลก ดูได้ที่นี่

สำนักงานของ Saxo Bank ทั่วโลก

• Saxo Bank ให้บริการสนับสนุนผู้ใช้บริการกว่า 180 ประเทศทั่วโลก มีสำนักงาน 15 แห่งทั่วโลก แบ่งเป็นที่แถบยุโรป 8 แห่ง เอเชียแปซิฟิก 6 แห่ง และตะวันออกกลาง 1 แห่ง ดังรูป

ปริมาณลูกค้าทั่วโลก

• มีการระบุพร้อมให้ข้อมูลที่ชัดเจนว่าได้รับการไว้วางใจจากผู้ใช้บริการกว่า 1 ล้านคนทั่วโลกเมื่อช่วงกลางปี 2023 สามารถอ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่

สภาพคล่องในการ ฝาก ถอน

• สำหรับช่องทางการฝากมีหลายช่องทาง ในที่นี้หากคนไทยสมัครจะอยู่ภายใต้การคุ้มครองที่สิงคโปร์ดังนั้นการฝากจะแบ่งออกเป็นการฝากด้วย SGD และการฝากด้วยช่องทางอื่นๆ ในที่นี่คนไทยแนะนำทำรายการฝากผ่านช่องทาง Card Payments จะสะดวกที่สุดเนื่องจากฝากเข้าทันที ค่าธรรมเนียมสูงสุด 1.70%
• กาารฝากจะต้องใส่ Saxo ID ในช่องคอมเมนท์ /ในช่องข้อความกรอก Bill Ref/รายละเอียดการชำระเงินทุกครั้ง อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่
• สำหรับการถอนจะต้องถอนออกบัญชีที่ได้รับการยืนยันว่าเป็นบุคคลเดียวกับเจ้าของบัญชีเท่านั้น การถอนจะดำเนินการวันถัดไปคือ T+1 แต่หากทำการถอนหลัง 20.00 น. (เวลาประเทศไทย) จะนับเป็น T+2
• ระยะเวลาที่จะได้รับเงินคือภายใน 1-5 วันทำการ ซึ่งระยะเวลาดำเนินการตรงนี้ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เช่น ตรวจสอบว่ามีมาร์จิ้นเพียงพอจริงหรือไม่ หรือมีการตรวจสอบเพิ่มเติมเรื่องการฟอกเงินหรือฉ้อโกง อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่

ระยะเวลาในการดำเนินงานของบริษัท

• 1992 ก่อตั้ง Midas Stockbroker Company ซึ่งเดิมทีเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
• 1998 เปิดตัวแพลทฟอร์มซื้อขายหุ้นออนไลน์แก่นักลงทุนรายใหญ่
• 2001 ได้รับใบอนุญาตด้านการธนาคารและให้บริการทำ white label ให้กับลูกค้าสถาบันการเงินเจ้าแรก
• 2006 เริ่มขยายไปสู่สากลมากขึ้นด้วยการเปิดออฟฟิศเพิ่ม 2 แห่งที่ลอนดอนและสิงคโปร์
• 2015 เริ่มพัฒนาระบบให้เข้าสู่ช่วงนวัตกรรมเทคโนโลยี เปิดตัวแพลทฟอร์มต่างๆ
• 2019 Saxo เข้าซื้อกิจการ BinckBank
• 2023 ได้รับเรตติ้ง BBB จาก S&P Global Ratings และมีผู้ใช้บริการมากกว่า 1 ล้านบัญชีทั่วโลกพร้อมทั้งดูแลทรัพย์สินผู้ใช้บริการกว่า 1 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐ

รีวิวจาก Forex Peace Army

• มีคะแนนรีวิวจาก Forex Peace Army 2.067/5 ดาว คำนวณจาก 83 รีวิว การแสดงความคิดเห็นล่าสุดคือปี 2020 ค้นหาข้อมูลเมื่อวันที่ 15/02/2024
• รีวิวที่ได้ 5 ดาวจะให้ความคิดเห็นที่ดีด้านการใช้งานแพลทฟอร์มและเชื่อมั่นด้านการถอนเงิน
• และรีวิวที่ได้ 1 ดาวจะให้ความคิดเห็นด้านการสนับสนุนผู้ใช้บริการที่ไม่เป็นไปตามที่ต้องการ รีวิวจำนวนมากระบุว่าไม่ได้รับการดูแลหรือติดต่อกลับจากฝ่ายสนับสนุนผู้ใช้บริการเมื่อต้องการความช่วยเหลือ

รีวิวจาก Trustpilot

• มีคะแนนรีวิวจาก Trustpilot 3.7/5 ดาว คำนวณจาก 5255 รีวิว การแสดงความคิดเห็นล่าสุดคือปี 2024 ค้นหาข้อมูลเมื่อวันที่ 15/02/2024
• รีวิวที่ได้ 5 ดาวจะให้ความคิดเห็นที่ตรงกันข้ามกับรีวิวจาก Forex Peace Army เนื่องจากส่วนมากจะชมการให้บริการที่ดูแลและติดตามเรื่องให้ผู้ใช้บริการอย่างดี
• และรีวิวที่ได้ 1 ดาวจะให้ความคิดเห็นด้านค่าธรรมเนียมที่สูงและการให้บริการที่ล่าช้า แต่พบว่าจะมีบัญชีองค์กรพยายามเข้าไปดูแลให้ข้อมูลและความช่วยเหลือเคส 1 ดาวจำนวนมาก

รางวัลระดับโลก ที่น่าสนใจ

• Saxo Bank ได้รับรางวัลจำนวนมากจากหลากหลายหน่วยงาน ท่านสามารถเข้าชมได้ที่นี่ และรูปที่แสดงด้านล่างเป็นเพียงตัวอย่างส่วนนึงเท่านั้น

ความน่าเชื่อถือในสายตาเทรดเดอร์ชาวไทย

• สำหรับนักเทรดชาวไทยมีความเห็นค่อนข้างไปในทางเดียวกันว่าการเทรดกับธนาคารเองนั้นน่าไว้ใจกว่าเปิดกับโบรกเกอร์ทั่วไป
• ในกลุ่มนักเทรดหากมีท่านใดสอบถามเรื่องความน่าเชื่อถือหากต้องการเทรดปริมาณมาก จะพบเหล่านักเทรดกันเองแนะนำให้เปิดกับธนาคารและจะพบชื่อของ Saxo Bank เป็นหนึ่งในตัวเลือกอยู่เสมอ
• แม้จะแลกมากับค่าธรรมเนียมต่างๆที่สูงกว่าโบรกเกอร์ทั่วไป แต่คนจำนวนมากเห็นพ้องตรงกันว่าคุ้มกว่าหากเทรดปริมาณมากเพราะแลกมากับความสบายใจ

การไม่หยุดพัฒนา

• ในหัวข้อ ความเป็นผู้นำทางความคิด ของ Saxo Group มีคำที่กล่าวว่า ตลาดไม่เคยหยุดนิ่ง พวกเราก็เช่นกันแสดงถึงการไม่หยุดพัฒนาและมุ่งมั่นที่จะเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมนี้
• และไม่ใช่เพียงแค่คำกล่าว ณ ปัจจุบัน Saxo พยายามที่จะพัฒนาบริษัทให้เติบโตไปอย่างยั่งยืน ตั้งใจที่จะผนวกปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เข้ากับแพลตฟอร์ม ผลิตภัณฑ์ และบริการ
• เพื่อพัฒนาให้เกิดความยั่งยืนในการดำเนินงานซึ่ง Saxo เชื่อว่าสิ่งนี้จะช่วยสร้างอนาคตที่ดีกว่าสำหรับทุกคน

การให้บริการทั่วโลก ของ Saxo Bank

• มีการให้บริการช่วยเหลือลูกค้ากว่า 180 ประเทศทั่วโลกผ่านช่องทางอีเมล, support ticket ที่หน้าเทรด, และคอลเซ็นเตอร์
• แต่หน้าเว็บไซต์ไม่รองรับภาษาไทยและการติดต่อเพื่อขอความช่วยเหลือจะไม่สามารถใช้ภาษาไทยได้ ต้องใช้ภาษาอังกฤษในการสื่อสารทุกช่องทาง
• ผู้ใช้บริการจากประเทศไทยสามารถเปิดบัญชีได้ และในส่วนของประเทศที่ไม่สามารถเปิดบัญชีได้จะพบแจ้งเตือนและไม่สามารถสมัครได้ตั้งแต่ขั้นตอนกรอกข้อมูลเพื่อเปิดบัญชี ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้บริการจากสหรัฐอเมริกาจะไม่สามารถเปิดบัญชีได้

ชัดเจนและตรงไปตรงมา ในเงื่อนไขการให้บริการ?

• มีหัวข้อ Risk Warning ที่แสดงถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นหรือเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์แต่ละชนิด
• มีการแสดงรายละเอียดค่าธรรมเนียมในแต่ละผลิตภัณฑ์ที่สามารถเลือกเข้าไปตรวจสอบอย่างละเอียดได้ ตรวจสอบเพิ่มเติมได้ที่นี่ และสามารถตรวจสอบข้อมูลมาร์จิ้นได้ที่นี่ (แตกต่างกันระหว่างบัญชีรายย่อยและมืออาชีพ)

• สามารถตรวจสอบสเปรดขั้นต่ำได้ที่นี่ มากกว่านั้นหากต้องการดูสเปรดปัจจุบันและประวัติสามารถตรวจสอบได้ทันทีที่นี่ สำหรับเงื่อนไขการเทรดแต่ละผลิตภัณฑ์ดูได้ที่นี่

• มีการแสดงข้อมูลที่ชัดเจนถึงกลุ่มลูกค้าที่ไม่สามารถให้บริการได้ที่หน้าเว็บไซต์ คือสหรัฐอเมริกา มาเลเซีย และญี่ปุ่น

• สำหรับบัญชีมีการปรับใหม่จากแบบแผนบัญชีเดิมเป็นบัญชีแบบ tier และมีการปรับราคาใหม่ ยิ่งบัญชีมีระดับสูงขึ้นค่าบริการต่างๆจะถูกลง บัญชีใหม่แบบ tier นี้ จะมีค่าบริการรายเดือนซึ่งแต่ละบัญชีราคาจะแตกต่างกันไป แต่สามารถละเว้นค่าบริการรายเดือนส่วนนี้ได้ หากเทรดในแต่ละทรัพย์สินแล้วได้ Points ตามที่กำหนด ตรวจสอบข้อมูล Points ได้ที่นี่

มาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุน

• Saxo Bank เป็นสมาชิกของกองทุนรับประกันของธนาคารเดนมาร์ก หากมีเหตุให้ธนาคารเดนมาร์กรวมถึง Saxo Bank ถูกระงับการจ่ายหรือล้มละลาย เงินฝาก (เงินสด) ของลูกค้าจะได้รับการค้ำประกัน กองทุนด้วยวงเงินสดสูงสุด 100,000 ยูโร
• แต่ในส่วนของหลักทรัพย์จะไม่ได้รับผลกระทบดังกล่าวและจะถูกส่งคืนให้กับลูกค้า แต่หากในกรณีที่ธนาคารเดนมาร์กรวมถึง Saxo Bank ไม่สามารถคืนหลักทรัพย์ที่ถือครองอย่างปลอดภัยคืนสู่ลูกค้าได้ กองทุนรับประกันจะคุ้มครองสูงสุด 20,000 ยูโรต่อลูกค้าหนึ่งราย
• สามารถอ่านข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับมาตรการความปลอดภัยของเงินลงทุนของ Saxo Bank ได้ที่นี่
• มีการแยกบัญชีเงินทุนของลูกค้าจากเงินและทรัพย์สินของบริษัทตามข้อบังคับการดำเนินธุรกิจที่ออก Monetary Authority of Singapore อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่

Saxo Bank ในสื่อต่างๆ

• รวมข่าว Saxo Bank บนเว็บไซต์ THE STANDARD ที่นี่
• รวมข่าว Saxo Bank บนเว็บไซต์ การเงินธนาคาร ที่นี่
• รวมข่าว Saxo Bank บนเว็บไซต์ financemagnates ที่นี่
• ข่าว Saxo Bank บนเว็บไซต์ Bloomberg ที่นี่
• ข่าว Saxo Bank บนเว็บไซต์ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ที่นี่

Saxo Bank ในโซเชียลมีเดีย

• มีการแลกเปลี่ยนความคิดเห็นกันในหัวข้อ “โบรกเกอร์ที่โดนแบน” ซึ่งมีชื่อภายใต้ Saxo Group ที่นักเทรดหลายท่านก็ยังให้ความสงสัยว่าเหตุใดโบรกเกอร์อื่นที่มีความน่าเชื่อถือน้อยกว่าจึงไม่โดน แต่ตัว Saxo ที่มีใบอนุญาตที่น่าเชื่อถือกลับโดนกล่าวโทษได้ อ่านข้อมูลการกล่าวโทษของกลต. ต่อ Saxo Group ได้ในหัวข้อ Saxo Bank ในสื่อต่างๆ ด้านบน
• จากการค้นหาคำว่า “ Saxo ” ในกลุ่มบนโซเชียลมีเดียพบว่า นักเทรดส่วนมากแนะนำและให้ความไว้วางใจในการเทรดกับ Saxo Bank หากต้องการเทรดในปริมาณมาก
• มีการชื่นชมกิจกรรมที่ถูกจัดขึ้น Saxo Bank

ความปลอดภัยในด้านการใช้งาน

• ทาง Saxo group ระบุว่ามีไฟร์วอลล์ที่แข็งแกร่งเพื่อป้องกันการโจมตีจากภายนอกและมาตรการรักษาความปลอดภัยเพื่อตรวจจับ แยก และป้องกันการแฮ็กหรือการบุกรุกของมัลแวร์อื่น ๆ ต่อระบบไอที
• ในส่วนของความปลอดภัยด้านข้อมูลมีการระบุกระบวนการ จุดประสงค์ ชนิดข้อมูล การปกป้องข้อมูลบนเว็บไซต์อย่างชัดเจนและด้านพนักงานได้มีการสร้างความตระหนักรู้ด้านความปลอดภัยของข้อมูลอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้พนักงานสามารถระบุและตอบสนองต่อความเสี่ยงด้านความปลอดภัยได้อย่างเหมาะสม อ่านต่อได้ที่นี่
• มีแนวทางการรักษาความปลอดภัยให้ผู้ใช้บริการสามารถดำเนินการตามเพื่อเพิ่มความปลอดภัยให้บัญชีมากยิ่งขึ้น เช่น การติดตั้ง 2FA, การติดตั้ง PIN, การป้องกันการถูกแฮ็กหรือเข้าระบบ ผู้อื่น อ่านต่อได้ที่นี่
• มีหัวข้อ Fraud Awareness ให้ศึกษาเพื่อป้องกันกลโกงที่อาจเกิดขึ้นได้

ระดับความน่าเชื่อถือ เปรียบเทียบกับโบรกอื่นๆ

• Saxo Bank จัดว่ามีความน่าเชื่อถือมากกว่าโบรกเกอร์หลายๆที่ เนื่องจากได้รับใบอนุญาตด้านธนาคารด้วย มากกว่านั้น ใบอนุญาตต่างๆที่ทาง Saxo ถืออยู่นั้นมาจากประเทศที่น่าเชื่อถือได้กว่า 10 ประเทศ
• ได้รับรางวัลระดับ Global มากมายในทุกปีแสดงถึงความเชื่อมั่นของผู้ใช้บริการที่เพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ
• แม้จะเคยโดนกล่าวโทษจากทาง กลต. ของไทยแต่ในมุมมองนักลงทุนและนักเทรดยังคงเชื่อมั่นในธนาคารระดับโลกแห่งนี้และแนะนำกันต่อในหมู่นักเทรดเอง
• มีการแสดงข้อมูลทุกอย่างบนหน้าแพลทฟอร์ม ไม่ว่าจะเป็น ค่าธรรมเนียม ค่าสเปรด เตือนความเสี่ยง รวมถึงเอกสารและข้อมูลด้านกฎหมายที่มีอย่างครบถ้วน
• มีความปลอดภัยด้านการใช้งานและข้อมูลลูกค้า พร้อมคำแนะนำที่ช่วยป้องกันกลโกงต่างๆที่อาจเกิดขึ้นได้

เอกสารทางกฎหมายของ Saxo Bank

• ที่หน้าเว็บไซต์ของ Saxo Bank ในหัวข้อ “About” จะพบหัวข้อกฎหมายที่สามารถกดเข้าไปตรวจสอบได้ มีการแยกหัวข้อไว้อย่างละเอียด รวมถึงสามารถดาวน์โหลดเอกสารเพื่อนำไปอ่านได้ด้วย ตรวจสอบข้อมูลที่นี่

สรุปความน่าเชื่อถือ Saxo Bank เต็ม 10 ได้เท่าไหร่

• สำหรับความน่าเชื่อถือ Saxo Bank จัดว่าอยู่ในระดับที่มีความน่าเชื่อถือสูง สามารถได้รับคะแนนความน่าเชื่อถือเต็ม 10 ได้ แต่อย่างไรก็ตามหากมองภาพรวมจะพบว่ายังคงพบปัญหาสำหรับชาวไทยที่ไม่มีภาษาไทยรองรับทั้งด้านการใช้งานและสนับสนุนลูกค้า รวมถึงมีค่าธรรมเนียมต่างๆที่สูงกว่าโบรกเกอร์ทั่วไป หากเทรดในปริมาณที่น้อยจะไม่แนะนำ
• สรุปสำหรับ Saxo Bank ผลรวมอยู่ที่ 9.5/10